Жителям Ленобласти могут запретить переводы более 100 тыс. рублей из-за мошенников

4 июля - iatochka.news. Росфинмониторинг договорился с Центробанком о пороге перевода средств без открытия счета.

Пресс-служба комитета по труду и занятости населения Ленинградской области

Многочисленные мошеннические схемы, на которые попадаются россияне и теряют свои миллионы, вынудили Росфинмониторинг и Центробанк РФ к введению ограничения денежных переводов без открытия счета суммой в 100 тысяч рублей. Об этом сообщила «Российская газета» сегодня, 4 июля.

В основном на удочку мошенников попадаются пенсионеры. Злоумышленники пользуются доверчивостью пожилых граждан и обманом выманивают у них большие суммы. 

Часто такие случаи происходят в Ленинградской области. Например, вчера стало известно, что пенсионерка из Сертолово решила заработать в интернете и мошенники лишили ее 300 тыс. рублей. Как писало со ссылкой на правоохранительные органы интернет-издание 47news, 73-летняя женщина оставила на одном из сайтов свои данные, ей позвонил неизвестный и попросил перевести деньги на указанную им карту, что пенсионерка с успехом проделала.

Другой недавний инцидент произошел с 74-летним петербуржцем. У мужчины и вовсе увели 3,4 млн рублей. Как передавала пресс-служба ГУ МВД по Петербургу и Ленобласти, лжеполицейский с 20 июня по 3 июля убеждал пенсионера, что с его картой происходят мошеннические действия. В итоге пожилой петербуржец поверил и перевел через мобильное приложение банка онлайн свои накопления.

Чтобы этих ситуаций не возникало, Федеральная служба по финансовому мониторингу выступила за введение порога в 100 тыс. рублей для переводов без открытия счета. Как рассказал замдиректора ведомства Герман Негляд, такую меру уже согласовали с банковским сообществом и ЦБ.

«Мы выступили с предложением свыше определенного порога проводить не упрощенную, а полную идентификацию клиента. Чем выше сумма, тем выше потенциальные риски, когда, например, многомиллионная операция совершается в рамках упрощенной идентификации через подставное лицо либо на основе похищенных персональных данных», – заявил Негляд.

По словам замдиректора Росфинмониторинга, для расчетов по электронным средствам платежа подобная норма функционирует давно. При определенном пороге, например, в 15, 40 тыс. рублей, если нет подозрений, то операция может проводиться без идентификации. Существует институт упрощенной идентификаций для ряда операций (удаленная идентификация, лично по паспорту), но есть несоответствие, когда по переводам без открытия счета порога нет.

Герман Негляд в очередной раз заявил, что Росфинмониторинг никогда не звонит гражданам для запроса их личных данных. Такие действия совершают как раз мошенники, пользующиеся любой возможностью и любым значимым инфоповодом для совершения своих злодеяний. К примеру, во время пандемии коронавируса злоумышленники выманивали реквизиты карт под предлогом перечисления социальных выплат от государства.

Ранее «Точка» писала о том, что Банк России дал советы жителям Ленобласти, как не попасть на QR-удочку мошенников.

Подписывайтесь и читайте нас в удобном формате в соцсетях: ВКОНТАКТЕ, ДЗЕН и ТЕЛЕГРАМ.